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黄金理财的投资品种有哪些_黄金理财的投资

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黄金投资品种有哪些_黄金投资

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(1)实物金

实金买卖包括金条、金币和金饰等交易,以持有黄金作为投资。可以肯定投资额较高,实质回率虽与其他方法相同,但涉及的金额一定会较低(因为投资资金不会发挥杠效应),而且只可以在金价上升之时才可以获。一般的饰金买入及卖出价的差额较大,视作投资并不适宜,金条及金币由于不涉及其他成本,是实金投资的最佳选择。但需要注意的是持有黄金不会产生息收益。

金币有两种,即纯金币纪念金币。纯金币价值基本与黄金含量一致,价格也基本随国际金价动,具有美观、鉴赏、流通变现能力强和保功能金币较多更具有纪念意义,对于普通投资者来说较难鉴定其价值,因此对投资者的素质要求较高,要为满足集币好者收藏,投资功能不大。

黄金市场上实物黄金形式是金条(Gold Bullion)和金块,也有金币、金质奖章首饰等。金条有低纯度的砂金和高纯度的条金,条金一般重400盎司。市场参与者要有黄金生产、提炼中央银行投资者和其它需求方,其中黄金交易市场上买卖,经纪人从中搭赚佣金和差价,银行为其融资黄金盘价差一般为每盎司0.5-1美元,如纽约金五收盘297、50/8.00美元,此前某日收盘299.00/300.00。盎司(Ounce)为度单位,1盎司相当于28.35

黄金投资有两个缺陷:须支付储藏和安全费用,持有黄金收入。于是通过买卖期暂时转让所有权可免去费用和获得收益。每合约为100盎司。中央银行一般不愿意通过转让所有权获得收益,于是黄金贷款和拆放市场兴起。

黄金掉期交易

黄金持有者转让金条换取货币,互换协议期满则按约定的远期价格购回金条。据说南非和前苏联中央银行这种交易方式。最近欧元黄金储备上升1.03亿欧元,就是因其内各黄金掉期协议期满所至。

(2)黄金

黄金交易没有实金介入,是一种由银行提供的服务,以贵金属单位的户投资者毋须通过实物的买卖及交收来而采用记帐方式投资黄金,由于不涉及实金的交收,交易成本可以更低;得留意的是,虽然它可以等同持有黄金,但是户内的“黄金”一般不可以换回实物,如想提取实物,只有补足足额资金后,才能换取。“中华金”是采用3%保证金、双向式的交易品种,是直接投资黄金工具中,较为稳健的一种。

(3)黄金保证

保证交易品种Au(T+5)、Au(T+D)

Au(T+5)交易是指实行固定交收期的分期付款交易方式,交收期为5个工作日(包括交易当日)。买卖双方以一定比例保证金(合约总金额的15%)确立买卖合约,合约不能转让,只能开新仓,到期的合约净寸即相同交收期的买卖合约轧差后的寸必须进行实物交收,如买卖双方一方违约,则必须支付另一方合同总金额7%的违约金,如双方都违约,则双方都必须支付7%的违约金黄金交易所。

Au(T+D)交易是指以保证金的方式进行的一种现延期交收业务,买卖双方以一定比例保证金(合约总金额的10%)确立买卖合约,与Au(T+5)交易方式不同的是该合约可以不必实物交收,买卖双方可以市场变化情况,买入或者卖出以平掉持有的合约,在持仓期间将会发生合约总金额万分之二的递延费(其支付方向据当日交收申情况来定,如如果客户持有买入合约,而当日交收申情况是收数量多于交数量,那么客户就会得到递延费,反之则要支付)。如果持仓超过20交易所要加收按每个交易计算的万分之一的超期费(目前是先收后退),如果买卖双方选择实物交收方式平仓,则此合约就转变成全额交易方式,在交收申成功后,如买卖双方一方违约,则必须支付另一方合同总金额7%的违约金,如双方都违约,则双方都必须支付7%的违约金黄金交易所。

(4)黄金

一般而言,黄金的购买、销售者,都在合同到期日前出售和购回与先前合同相同数量的合约,也就是平仓,无需真正交割实金。每交易所得利润或亏损,等于两反方向合约买卖差额。这种买卖方式,才是人们通所称的“炒金”。黄金合约交易只需10%左右交易额的定金作为投资成本,具有较大的杠性,少资金推动大额交易。所以,黄金买卖又称“定金交易”。

世界上大部分黄金市场交易内容基本相似,要包括保证金、合同单位、交割月份、最低动限、期交割、佣金、日交易、委托指令。

保证金。交易人在进入黄金交易所之前,必须要在经纪人那里开个户交易人要与经纪人签定有关合同,承担支付保证金的义务。如果交易失效,经纪人有权立即平仓,交易人要承担有关损失。当交易人参黄金交易时,无需支付合同的全金额,而只需支付其中的一定数量(即保证金)作为经纪人操作交易的保障,一般将保证金定在黄金交易总额的10%左右。保证金是对合约持有者信心保证,合约的最终结果要么以实物交割,要么在合约到期前作相反买卖平仓。保证金一般分为三个层次

一是初级保证金(Initial Margin)。这是开期交易时,经纪人要求客户为每份合同缴纳的最低保证金。

二是长期保证金(Maintenance Margin)。这是客户必须始终保有的储备金金额。长期保证金有时需要客户提供追加的保证金。追加的保证金是当市场变化交易寸相反方运动时,经纪人要求支付的维持其操作和平衡的保证金。如果市场价格交易寸有方向运动时,超过保证金的部分权益或收益,交易也可要求将款项提出,或当作另外黄金交易的初始定金

三是应变和盈亏的保证金(Variation Margin)。 清算客户按每个交易日结果向交易所的清算机构支付保证金,用来抵偿客户在期交易中不价格走势而造成的损失

②合约单位黄金和其他期合约一样,由标准合同单位合同数量来完成。纽约交易所的每标准合约单位为100盎司金条或3块1公斤的金条。

③交割月份黄金合约要求在一定月份提交规定成色的黄金

④最低幅和最高交易限度。最低幅是指每次价格变动的最小幅度,如每次价格以10美分的幅度变化;最高交易限度,如同目前证券市场上的涨停和跌停。纽约交易规定的最高幅为75美分。

⑤期交付。购入期合同交易,有权在期合约变现前,在最早交割日以后的任何时间内获得拥有黄金保证、运输单或黄金证书。同样,卖出期合约的交易在最后交割日之前未做平仓的,必须承担交付黄金责任世界市场的交割日和最后交割日不同,投资者应加以分。如有的规定最早交割日为合约到期月份的15日,最迟交割月份为该的25日。一般期合约买卖都在交割日前平仓。

⑥当日交易。期交易可按当的.价格变化,进行相反方向的买卖平仓。当日交易对于黄金成功运作来说是必须的,因为它为交易提供了流动性。而且当日交易无需支付保证金,只要在最后向交易支付未平仓合约时才支付

⑦指令。指令是顾客给经纪人买卖黄金的命令,目的是为防止顾客与经纪人之间产生误解。指令包括:行为(是买还是卖)、数量、描述(即市场名称、交割日和价格数量等)及限定(如限价买入、最优价买入)等。

(5)黄金期权

期权是买卖双方在未来约定的价位,具有购买一定数量标的的权利而非义务。如果价格走势对期权买卖者有,会行使其权利而获。如果价格走势对其不,则放弃购买的权利损失只有当时购买期权时的费用。由于黄金期权买卖投资战术比较多并且复杂,不易掌握,目前世界黄金期权市场太多

(6)黄金股票

所谓黄金股票,就是金公司社会开发行的上或不上股票,所以又可以称为金公司股票。由于买卖黄金股票不仅是投资公司,而且还间接投资黄金,因此这种投资行为比单纯的黄金买卖或股票买卖更为复杂。投资者不仅要关注金公司经营状况,还要对黄金市场价格走势进行分析

(7)黄金基金

黄金基金是黄金投资共同基金的称,所谓黄金投资共同基金,就是由基金发起人组织成立,由投资人出资认购,基金管理公司负责具体的投资操作,专黄金黄金衍生交易品种作为投资媒体的一种共同基金。由专家成的投资委员会管理黄金基金的投资风险较小、收益比较稳定,与我们熟知的证券投资基金有相同特点

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(1)伦敦金:投资成本高,风险较大,适合能承受高风险追求高收益且有一定投资经验群体

(2)黄金T+D:投资起点低、投资风险较高、交易且具有一定的杠适合高净群体机构投资者。

(3)黄金风险相对较低,起点较低,适合具有实物黄金需求投资者或者期现套者。

(4)美国黄金起点高、杠高、成本高且风险大,适合寻求在黄金价格动中获取收益的具备投资经验投资者。

(5)沪金期:相对外盘期而言风险较低,门槛适中,适合有一定风险承受能力、在黄金价格动中寻求收益的投资者。

(6)黄金:不能杠交易风险中性,适合风险承受能力稍低的投资者。

(7)黄金基金,定投等:风险较小、收益稳定、交易方式产品规则设计多样,适合有一定闲置资金群体

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一、产权转移的便

黄金市场开放的国家里,任何人都可以从公开的场合购得黄金,还可以像礼物一样进行自由的转让,没有任何似于登记制度的阻碍。而且黄金市场十分大,随时都有任何形式黄金买卖。而股票房产的转移则会复杂很多。

二、有效对抗通膨胀

几十间,通膨胀导致的各货币情况十分烈。等缩到了一定的程度钞票就会如同废纸一般。而黄金却会跟随着通涨而相应的上涨。因此,进行黄金投资,才是避免在通涨中被蚕食的最佳方法

三、黄金市场很难出现庄操控

任何地区股票市场,都有可能被人为的操纵。但是黄金市场不会出现这种情况。金基本上是属于全球性的投资市场现实中还没有哪一个实力大到可以操纵金。也正是由于黄金市场很难,所以为黄金投资者提供了较大的保障。

黄金投资好处有哪些?洁概括就是以下6

1.T+0交易,随时买卖;

2.双向交易,可买涨亦可买跌,做多做空都可以,避免其中之规限;

3.无庄,成交大,不容易像股票一样受大户掌控;

4.投资品种少,不像股票品种繁多选麻烦;

5.全国唯一采用国际报价金融衍生品;

6.不论还是都有获机会

黄金(T+0)每日动4到7个,约0.4个回本,投资不求一夜暴富,但求稳健长远。

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投资金条

投资金条(块)时要注意最好要购买世界上公认的或当地知名度较高的黄金精炼公司制造的金条(块)。这样,以后在出售金条时会去不少费用手续,如果不是从知名企业生产黄金黄金收购要收取分析黄金费用国际上不少知名黄金出售的金条包装在密封的小袋中,除了内装黄金外,还有可靠的封条证明,这样在不开封的情况下,再售出金条时就会方便得多。一般金条都铸有编、纯度标记、公司名称和标记等。由于金(约400盎司)一般只在政府银行和大黄金交易使用,私人和中小企业交易的一般为比较小的金条,这需要特大金再熔化铸造,因此要支付一定的铸造费用。一般而言,金条越小,铸造费用越高,价格也相应提高。投资金条的优点是:不需要佣金和相关费用,流通性强,可以立即兑现,可在世界各地转让,还可以在世界各地得到报价;从长期看,金条具有保功能,对抵御通膨胀有一定作用缺点是:占用一部分现金,而且在保证黄金实物安全方面有一定风险。购买金条需要注意的方面:最好要购买知名企业的金条,要妥善保存有关单据,要保证金条外观,包括包装材料和金条本身不受损坏,以便将来出方便。

投资金币

金币有两种,即纯金币纪念金币。纯金币价值基本与黄金含量一致,价格也基本随国际金价动。纯金币要为满足集币好者收藏。有的国家金币标有,如加拿大铸造有50元的`金币,但有的国家金币不标。由于纯金币黄金价格基本保持一致,其出售时溢价幅度不高(即所含黄金价值与出售金币价格差异),投资功能不大,但其具有美观、鉴赏、流通变观能力强和保功能,所以仍对一些收藏者有吸引力纪念金币由于较大溢价幅度,具有比较大的增潜力,其收藏投资价值要远大于纯金币纪念金币价格要由三方面因素决定:一是数量越少价格越高;二是铸造年代越久远,价值越高;三是目前的品相越完整越纪念金币一般都是流通性币,都标有,比纯金币流通性更强,不需要黄金含量换算兑现。由于纪念金币发行数量比较少,具有鉴赏历史意义,其职能已经大大超越流通职能投资者多为投资和收藏、鉴赏用,投资意义比较大。如一枚50美元纪念金币,可能含有当时价40美元的黄金,但发行后价格可以大大高干50美元的投资纪念金币

黄金投资(15)虽有较大的增潜力,但投资金币有一定的难度,首先要有一定的专业知识,对品相鉴定和发行数量纪念意义市场走势都要了解,而且还要选择良好的机构进行交易

黄金

黄金交易没有实金介入,是一种由银行提供的服务,以贵金属单位的户投资者毋须透过实物的买卖及交收来而采用记帐方式投资黄金,由于不涉及实金的交收,交易成本可以更低;得留意的是,虽然它可以等同持有黄金,但是户内的“黄金”不可以换回实物,而且“存款”没有息。“黄金”是采用 100%资金、单向式的交易品种,是直接投资黄金工具中,较为稳健的一种。

黄金管理账户

黄金管理账户是指经纪人全权处理投资者的黄金账户,属于风险较大的投资方式,关在于经纪人的专业知识操作水平信誉。一般来讲,提供这种投资企业具有比较丰富的专业知识,收取的费用不高。同时,企业客户要求也比较高,要求投资额比较大。

黄金凭证

黄金凭证国际上比较流行的一种黄金投资方式银行黄金销售提供的黄金凭证,为投资者提供了免于储存黄金风险。发行机构黄金凭证,上投资者随时提取所购买黄金权利投资者还可按当时的黄金价格凭证兑换成现金,收回投资,也可通过市场上流通。投资黄金凭证要对发行机构支付一定的佣金,一般而言佣金和实金的存储费大致相同。投资黄金凭证优点:该凭证具有高度的流通性,无储存风险,在世界各地可以得到黄金保价,对于大机构发行的凭证,在世界金融贸易地区均可以提取黄金缺点是:购买黄金凭证占用了投资者不少资金,对于提取数量较大的黄金,要提前预约,有些黄金凭证信誉度不高。为此,投资者要购买获得当地监管认可证书机构凭证

黄金

和其它期买卖一样,黄金也是按一定成交价,在指定时间交割的合约,合约有一定的标准。期特征之一是投资者为能最终购买一定数量黄金而先存入期经纪机构保证金(一般为合同金额的5%-10%)。一般而言,黄金购买和销售者都在合同到期日前,出售和购回与先前合同相同数量的合约而平仓,而无需真正交割实金。每交易所得利润或亏损,等于两反方向合约买卖差额,这种买卖方式也是人们通所称的“炒金”。黄金合约交易只需10% 左右交易额的定金作为投资成本,具有较大的杠性,即少资金推动大额交易,所以黄金买卖又称“定金交易”。投资黄金优点:较大的流动性,合约可以在任何交易日变现。较大的灵性,投资者可以在任何时间以满意的价位入。委托指令的多样性,如即买卖、限价买卖等。质量保证投资者不必为其合约中标的的成色担,也不要承担鉴定费。安全方便,投资者不必为保存实金而费精费用。杠性,即以少定金进行交易价格优势黄金标的是批发价格,优于零售和饰金价格市场集中公平,期买卖价格在一个地区国家,开放条件世界金融贸易中心地区价格是基本一致的。会期保作用,即用买卖同样数量价格的期合约来抵补黄金价格动带来的损失,也称“对冲”,这在其它文章中会做专题介绍。黄金投资缺点是:投资风险较大,因为需要较强的专业知识和对市场走势的准确判断;市场投机气氛较浓,投资者往往会由于投机心理而不愿脱身,所以期投资是一项比较复杂和劳累的工作

黄金期权

期权是买卖双方在未来约定的价位具有购买一定数量标的的权利,而非义务,如果价格走势对期权买卖者有,则会行使其权利而获,如果价格走势对其不,则放弃购买的权利损失只有当时购买期权时的费用。买卖期权费用(或称期权价格)由市场供求双方力量决定。由于黄金期权买卖涉及内容比较多,期权买卖投资战术也比较多且复杂,不易掌握,目前世界黄金期权市场并不多。黄金期权投资优点也不少,如具有较强的杠性,以少资金进行大额的投资;如是标准合约的买卖,投资者则不必为储存和黄金成色担;具有降低风险功能等等。

黄金股票

所谓黄金股票,就是金公司社会开发行的上或不上股票,所以又可以称为金公司股票。由于买卖黄金股票不仅是投资公司,而且还间接投资黄金,因此这种投资行为比单纯的黄金买卖或股票买卖更为复杂。投资者不仅要关注金公司经营状况,还要对黄金市场价格走势进行分析

黄金基金

黄金基金是黄金投资共同基金的称,所谓黄金投资共同基金,就是由基金发起人组织成立,由投资人出资认购,基金管理公司负责具体的投资操作,专黄金黄金衍生交易品种作为投资媒体的一种共同基金。由专家成的投资委员会管理黄金基金的投资风险较小、收益比较稳定,与我们熟知的证券投资基金有相同特点

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1、实物黄金

优点:集中竞价、撮合成交,既实行“T+0”交易方式及时平仓,又可进行实物提取。

缺点:全额实物交易费用相对较高。

投资新手来说,购买实物黄金是比较为单的投资方式投资者可按不超过总资产30%的比例,进行实物黄金投资配置。

2、黄金

而在交易时,所有买卖交易黄金,都只是在投资人预先开立的黄金存折内做收付记录,并不涉及黄金的实物交割。

优点投资门槛较低,操作便捷,手续总体上比实物黄金低,同时也不用为保管黄金

缺点:单向交易,只能看涨做多,不能提取黄金实物。

黄金适合线投资,对希望黄金市场投资,又想尽可能降低投资成本投资者来说,黄金是个不选择

3、期黄金

而对更加激进的投资者而言,若不满足长期持有或者操作,通过黄金黄金延迟交易,在金价上涨和下跌时都可以获得利润

优点:固定交割期限,实行“T+0”交易方式保证金和多空双向对冲交易制度。高风险高收益。既可以对冲平仓,又可以提取或交割黄金实物。

黄金是一种保证交易,它具有“以小博大”的高杠效应投资者只要看对方向进行交易,就可能获取翻番的收益,反之,损失也同样巨大。

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